Racine Patrimoine à Levallois-Perret, gestion de patrimoine et gestion de fortune à Levallois-Perret

Qui sommes-nous ?

Cabinet de gestion de patrimoine et de gestion de fortune à Levallois-Perret, Racine Patrimoine met un point d'honneur à apporter à chacun de ses clients un conseil personnalisé en matière de transmission de patrimoine, de placement immobilier, d'investissement en SCPI ou de placement financier. Ses deux fondateurs, Joseph Zelhof et Jonathan Jozan, ont mis au point au fil des années des méthodes efficaces, qui ont déjà donné satisfaction à une nombreuse clientèle. Pour recevoir à votre tour leurs préconisations et bénéficier d'un bilan patrimonial gratuit, joignez un de nos conseillers via un de ces deux canaux :

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Racine Patrimoine : conseiller patrimonial à Levallois-Perret

Conseiller patrimonial à Levallois-Perret : indépendance avant tout

Un conseiller patrimonial est sans conteste le professionnel le mieux placé pour vous orienter vers des solutions d’investissement optimales. Votre conseiller patrimonial à Levallois-Perret se distingue nettement par rapport à un conseiller bancaire traditionnel. En premier lieu, il bénéficie d'une indépendance totale qui lui permet de toujours prioriser vos intérêts et votre satisfaction. Contrairement aux conseillers bancaires, il n'est pas soumis aux directives internes visant à promouvoir certains produits financiers parfois moins performants.

De plus, la relation que vous allez nouer avec votre conseiller patrimonial repose sur une confiance mutuelle qui s'approfondit au fil des années. Contrairement aux conseillers en banque, dont le suivi est souvent limité dans le temps en raison d’évolutions de carrière ou de changements internes, le conseiller patrimonial offre une continuité précieuse. Cela lui permet de s'engager durablement à vos côtés pour développer et pérenniser votre patrimoine.

Par ailleurs, ce professionnel de la gestion de patrimoine possède une vaste palette de compétences. Grâce à sa polyvalence, il peut accompagner aussi bien les particuliers que les entreprises, en proposant par exemple des solutions d'épargne salariale adaptées. Ses solides connaissances juridiques lui permettent également de vous assister dans des démarches complexes, telles que la création d'une holding ou la cession d'une entreprise. Si vous envisagez d’investir dans l’immobilier, il vous guidera dans le choix des dispositifs de défiscalisation les plus adaptés à votre situation, comme le LMNP ou la loi Denormandie, dont il maîtrise parfaitement les spécificités. Expert en transmission de patrimoine, votre conseiller patrimonial à Levallois-Perret s'appuie en outre sur un réseau de partenaires de confiance qu'il mettra à votre disposition pour vous offrir un accompagnement sur mesure.

Gestion de patrimoine à Levallois-Perret : une vision d'ensemble

En travaillant avec Racine Patrimoine, cabinet spécialisé en gestion de patrimoine à Levallois-Perret, vous profiterez de l’expertise de conseillers expérimentés, dont l’objectif principal est l’optimisation de votre patrimoine. Mais comment maximiser ce dernier ? La première étape indispensable est de le comprendre en profondeur, grâce à la réalisation d’un bilan patrimonial. Cette phase est incontournable dans toute gestion de patrimoine sérieuse : elle permet de dresser un état précis de vos actifs, d’identifier les éventuelles faiblesses ou déséquilibres, et de mettre en place des solutions pour y remédier.

Un patrimoine se compose généralement d’éléments variés et parfois disparates : des économies investies de manière plus ou moins risquée, des comptes sécurisés mais peu rémunérateurs, divers biens immobiliers, des véhicules, des objets de valeur tels que des œuvres d’art, ou encore des actifs professionnels. Il est essentiel pour un gestionnaire de patrimoine d’avoir une vision détaillée de l’ensemble de ces éléments. Votre transparence est donc essentielle pour permettre une analyse rigoureuse. En échange, nous nous engageons au strict respect de la confidentialité des informations partagées, qui resteront protégées au sein de notre cabinet de gestion de patrimoine à Levallois-Perret.

Une fois le bilan patrimonial établi, nous vous proposerons des pistes d’investissement adaptées à vos besoins, qu’il s’agisse de placement financier ou d’investissement immobilier. Ce bilan constitue la fondation de notre démarche : c’est sur sa solidité et son exhaustivité que repose l’efficacité de toute la stratégie de gestion de patrimoine que nous mettrons en place ensemble.

Gestion de fortune à Levallois-Perret : des méthodes qui fonctionnent

La gestion de fortune constitue une branche spécifique de la gestion de patrimoine, destinée à une clientèle disposant de ressources financières appréciables. Les particuliers fortunés, en raison de la complexité et de l’importance de leur patrimoine, exigent de leur conseiller patrimonial une expertise approfondie et des compétences spécialisées. Votre conseiller en gestion de fortune à Levallois-Perret, saura vous guider dans la prise de décisions stratégiques, en particulier si vous êtes entrepreneur.

En France, environ 10 % des ménages sont qualifiés de « hauts patrimoines », possédant à eux seuls près de la moitié du patrimoine brut total des foyers français. Parmi eux, le 1 % des plus riches détient en moyenne un patrimoine brut avoisinant les 2 millions d’euros. Même si vous ne faites pas partie de cette élite, la gestion de fortune peut néanmoins vous proposer des stratégies avantageuses pour la gestion de vos actifs financiers et la restructuration de votre patrimoine immobilier.

Les foyers les plus aisés, soit environ 290 000 ménages, se distinguent par la proportion significative de leur patrimoine investie dans des actifs financiers, représentant environ 34 % de leur fortune, contre une moyenne de 24 % pour les autres foyers à hauts patrimoines. Leur patrimoine professionnel est également notablement plus élevé. Notre cabinet de gestion de fortune à Levallois-Perret offre des solutions sur mesure pour répondre aux enjeux spécifiques rencontrés par cette clientèle. Nous intervenons notamment lors des opérations de cession d'entreprise ou d'apport-cession, en optimisant les avantages prévus par l’article 150-0 B ter du Code général des impôts. Le pacte Dutreil est aussi l’un des outils que nous employons fréquemment pour optimiser la transmission d’entreprises, permettant ainsi de réduire significativement la charge fiscale qui pèse sur les grandes fortunes.

Pour en savoir plus sur les différentes solutions de gestion de fortune que nous proposons, n’hésitez pas à nous contacter au 06 20 29 60 67.

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Placement immobilier à Levallois-Perret : lancez-vous dans l'investissement locatif

Notre cabinet de conseil en placement immobilier à Levallois-Perret s'engage à vous accompagner à chaque étape de votre projet, de la planification à la réalisation. Nous commençons par un bilan patrimonial complet afin d'évaluer comment un placement immobilier peut contribuer à optimiser et diversifier votre patrimoine.

Le choix du bien immobilier constitue une étape essentielle, et notre expertise en investissement immobilier est précieuse pour sélectionner un bien répondant à des critères stricts. L'objectif est d'éviter la vacance locative, principal risque dans ce type de projet. La localisation est donc déterminante. Bien que nous exercions notre activité de conseil en placement immobilier à Levallois-Perret, nous vous conseillons également pour des investissements partout en France, voire à l'international.

Un bien immobilier doit non seulement maintenir sa valeur au fil du temps, mais idéalement offrir un potentiel de plus-value à la revente. Grâce à notre connaissance approfondie du marché immobilier, aussi bien local que national, nous sommes en mesure de vous orienter vers des biens attractifs, tant en termes de loyer que de valorisation à long terme. Opter pour un placement immobilier dans l’ancien peut être particulièrement rentable, notamment avec des dispositifs de défiscalisation tels que la loi Malraux ou la loi Denormandie, qui permettent de financer les rénovations grâce à une substantielle réduction d'impôt.

Si vous êtes tenté par l’acquisition d’un bien neuf, le statut LMNP est fait pour vous. Pour les investisseurs souhaitant limiter leur implication directe dans la gestion du bien, nous proposons également des alternatives comme les SCPI. Ce type d'investissement vous permet de profiter des rendements du placement immobilier sans en assumer les contraintes de gestion, offrant ainsi une solution flexible et rentable pour diversifier vos actifs.

Conseiller patrimonial à Levallois-Perret